Flujo de caja del taller mecánico: cómo hacerlo
El taller tuvo un buen mes, pero a la semana siguiente falta dinero para pagarle al proveedor. Eso ocurre porque la facturación y el dinero disponible en caja no van juntos: el cliente paga con tarjeta y el monto se acredita días después, mientras que el alquiler vence en la fecha fijada. El flujo de caja del taller mecánico es la herramienta que anticipa esos desajustes. Organiza lo que entra y lo que sale y apoya toda la gestión financiera, además de mostrar costos innecesarios. Vea cómo hacerlo.
Buenas prácticas para un flujo de caja confiable
Registre todos los movimientos
El flujo de caja solo funciona si todo está anotado: cada entrada y cada salida, por pequeña que sea. Los pequeños gastos olvidados suman diferencia a fin de mes.
No mezcle las finanzas personales con las del taller
Usar el dinero del taller para gastos personales hace que la caja parezca mayor o menor de lo que realmente es. El resultado es asumir compromisos que la empresa no puede pagar después.
Hágale seguimiento con frecuencia
Un flujo de caja actualizado de vez en cuando no ayuda al control. Lo ideal es actualizarlo a diario y hacer una revisión al final de cada mes. Si todavía tiene dudas sobre cuándo registrar cada valor, vea la diferencia entre base de efectivo y base devengada.
Paso a paso: flujo de caja de 30 días
Defina el saldo inicial
Empiece identificando el saldo del primer día. Sume el dinero disponible en el taller, el saldo de las cuentas bancarias de la empresa y las inversiones de rescate inmediato. Ese es su saldo inicial.
Cargue los gastos programados
Luego, registre los gastos fijos, los que se repiten todos los meses y son esenciales para el funcionamiento:
- alquiler
- agua
- electricidad
- sueldos de los empleados.
Agregue los ingresos programados
En el flujo de caja también entran los cobros ya previstos, como las ventas con tarjeta de crédito. Cargue cada monto solo en el día en que realmente se acredite en la cuenta, lo que puede tardar hasta 30 días después de la venta, según la procesadora y la forma de pago. Con las entradas y salidas ubicadas en el calendario, usted ve en qué días se ajustará la caja y puede anticiparse.
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